Nội dung chính
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) khu vực 2 công bố kết luận thanh tra đối với công ty con PNJ (PNJP)
Vào ngày 16/01/2026, Cơ quan Thanh tra NHNN khu vực 2 đã công bố báo cáo thanh tra đối với Công ty TNHH MTV Chế tác và Kinh doanh Trang sức PNJ (PNJP), một công ty con của Tập đoàn Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ). Báo cáo không chỉ khẳng định quy mô và hiệu quả kinh doanh của doanh nghiệp mà còn nêu rõ một số vi phạm liên quan tới phòng chống rửa tiền và thực hiện chính sách thuế.
1. Đánh giá tổng quan của NHNN
NHNN nhận định PNJP là doanh nghiệp có quy mô lớn so với các công ty cùng ngành trên toàn quốc, đóng góp đáng kể cho nền kinh tế địa phương thông qua việc tạo công ăn việc làm và thực hiện đầy đủ nghĩa vụ thuế. Trong lĩnh vực sản xuất và kinh doanh vàng trang sức, PNJP đáp ứng hầu hết các tiêu chuẩn về mua bán, gia công và xuất khẩu, đồng thời đã xây dựng quy trình nội bộ và thực hiện báo cáo định kỳ theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước.
2. Các vi phạm được chỉ ra
- Phòng chống rửa tiền: PNJP chưa kịp thời phân công và đăng ký thông tin cán bộ phụ trách, gây lỗ hổng trong việc lưu trữ hồ sơ nhận dạng khách hàng và chậm trễ báo cáo các giao dịch lớn.
- Chính sách thuế: Công ty khai không đúng kỳ tính thuế đối với một số nghiệp vụ kinh tế. Mặc dù sai sót này không dẫn đến thiếu thuế theo Luật Quản lý thuế 2019, nhưng vẫn vi phạm nguyên tắc minh bạch tài chính.
3. Hình phạt và kiến nghị
Nhận định các vi phạm trên, Thanh tra NHNN khu vực 2 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính, đồng thời gửi văn bản tới Cục Thuế TP.HCM để phối hợp xử lý các sai sót liên quan. Ngoài ra, NHNN yêu cầu PNJP thực hiện nghiêm túc ba kiến nghị và hai khuyến nghị, bao gồm:
- Thiết lập bộ phận chuyên trách phòng chống rửa tiền, hoàn thiện đăng ký và lưu trữ hồ sơ khách hàng.
- Đánh giá lại quy trình khai thuế, đảm bảo tính đúng thời gian và đầy đủ.
- Tăng cường đào tạo nhân viên về quy định tài chính và phòng chống rửa tiền.
4. Ý nghĩa cho doanh nghiệp và ngành vàng
Việc thanh tra không chỉ là lời nhắc nhở PNJP mà còn là tín hiệu cho toàn bộ ngành vàng trang sức tại Việt Nam: tuân thủ quy định pháp luật và chuẩn mực phòng chống rửa tiền là yếu tố không thể thiếu để duy trì niềm tin của khách hàng và các cơ quan quản lý. Các doanh nghiệp cần xem xét lại hệ thống nội bộ, đầu tư vào công nghệ quản lý dữ liệu và thường xuyên cập nhật kiến thức pháp lý.
PNJP, với vốn điều lệ 500 tỷ đồng và chức năng mua bán, gia công, bảo hành, sửa chữa trang sức, sẽ phải điều chỉnh chiến lược hoạt động để đáp ứng các yêu cầu mới, đồng thời tận dụng cơ hội cải thiện quy trình nhằm nâng cao năng lực cạnh tranh trên thị trường.
