Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội vừa mở phiên xét xử sơ thẩm đối với Trần Hồng Tiến và 43 đồng phạm về tội “Cưỡng đoạt tài sản”. Theo cáo trạng, các bị cáo đã thành lập các công ty để mua lại hàng trăm nghìn khoản nợ xấu, sau đó sử dụng các biện pháp đe dọa, cắt ghép hình ảnh và đăng bài bôi nhọ người thân của con nợ lên mạng xã hội để buộc họ trả nợ.

Từ năm 2017, Trần Hồng Tiến cùng Lê Quốc Thống (đang bỏ trốn) đã thành lập hàng loạt công ty để mua lại các khoản nợ xấu của Công ty Mirae Asset. Các công ty này đã mua lại 238.160 hợp đồng vay với tổng giá trị hơn 3.555 tỷ đồng và đòi được hơn 571 tỷ đồng.

Để đòi nợ, các bị cáo đã sử dụng nhiều biện pháp, bao gồm gọi điện thoại đe dọa, cắt ghép hình ảnh và đăng bài bôi nhọ người thân của con nợ lên mạng xã hội. Một số trường hợp còn bị ghép hình ảnh thể hiện quan hệ loạn luân, lừa đảo, bị ung thư… Những hình ảnh này được đăng tải lên mạng xã hội nhằm gây áp lực cho con nợ và người thân của họ.

Cáo trạng cũng cho biết, các bị cáo đã bị cáo buộc sử dụng các biện pháp cưỡng đoạt tài sản, gây áp lực cho con nợ và người thân của họ. Tại các cuộc họp, lãnh đạo yêu cầu báo cáo số liệu trong tháng, phổ biến cách thức đòi nợ. Trong trường hợp khách đồng ý trả tiền, có thể trả trực tiếp hoặc chuyển khoản thì công ty sẽ ký Thông báo kết thúc khoản nợ gửi cho khách hàng; xóa toàn bộ các hình ảnh cắt ghép và dữ liệu liên quan.

Phiên tòa dự kiến sẽ diễn ra trong một tuần. Tòa án sẽ xem xét các hành vi của các bị cáo và quyết định mức án phù hợp. Hiện tại, vụ việc đang được Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội xem xét và xử lý theo quy định của pháp luật.

Trước đó, Tòa án đã thụ lý vụ án và lên kế hoạch xét xử đối với Trần Hồng Tiến và đồng phạm.

Kiểm toán Nhà nước vừa công bố kết quả kiểm toán tổng hợp năm 2024, chỉ ra nhiều vấn đề bất cập trong hoạt động của các tổ chức tài chính ngân hàng. Theo đó, năm 2023, Ngân hàng Nhà nước đã điều hành chính sách tiền tệ chủ động, linh hoạt, góp phần kiểm soát lạm phát ở mức 3,25%, ổn định tỷ giá và thanh khoản hệ thống ngân hàng, hỗ trợ tăng trưởng kinh tế.

Tuy nhiên, kiểm toán chỉ ra nhiều tồn tại và bất cập đáng lo ngại. Cơ cấu tín dụng chưa đúng định hướng ưu tiên, dư nợ tín dụng bất động sản cuối năm 2023 tăng 11,8% so với cuối năm 2022, trong đó đầu tư bất động sản tăng 35,4%, gấp 2,5 lần mức tăng trưởng chung của toàn ngành. Chất lượng tín dụng có chiều hướng suy giảm, tiềm ẩn nhiều rủi ro. Đặc biệt, nợ xấu của nhóm khách hàng có dư nợ cấp tín dụng trên 500 tỷ tăng cao về cả tỷ lệ và dư nợ, chủ yếu tại SCB và một số ngân hàng khác.

Trong năm 2023, Ngân hàng Nhà nước đã 4 lần điều chỉnh giảm các mức lãi suất điều hành với mức giảm từ 0,5%/năm đến 2%/năm. Tuy nhiên, chênh lệch giữa lãi suất cho vay bình quân và lãi suất huy động bình quân năm 2023 còn trên 4%. Chương trình hỗ trợ lãi suất theo Nghị định số 31/2022/NĐ-CP ngày 20/5/2022 của Chính phủ kết thúc với số tiền hỗ trợ lãi suất chỉ đạt 1.216 tỷ đồng, bằng 3,04% kế hoạch.

Kiểm toán Nhà nước cũng chỉ ra một số đơn vị đầu tư tài chính không hiệu quả hoặc hiệu quả thấp. Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn có Công ty Cho thuê tài chính I – Agribank lỗ lũy kế tại 31/12/2023 là 783,1 tỷ đồng. Công ty Cho thuê tài chính II – Agribank đã bị tuyên bố phá sản, chấm dứt hoạt động.

Kết quả kiểm toán tại một số ngân hàng cho thấy việc phân loại nhóm nợ còn chưa chính xác. Một số ngân hàng còn có sai sót về trình tự, thủ tục cho vay, điển hình là việc thẩm định sơ sài, định kỳ chưa đánh giá lại tài sản bảo đảm, thiếu chứng từ giải ngân/tài liệu chứng minh mục đích sử dụng vốn.

Tại Ngân hàng Chính sách xã hội, vẫn còn tồn tại tình trạng các trường hợp cho vay giải quyết việc làm không đúng đối tượng, cho vay vượt hạn mức, hỗ trợ lãi suất chưa đúng quy định. Một số chi nhánh có tỷ lệ nợ quá hạn, nợ khoanh cao so với bình quân toàn hệ thống.