Sự phát triển mạnh mẽ của tiền kỹ thuật số và sự ra đời của các quy định mới đang tạo ra một cuộc cách mạng trong lĩnh vực tài chính toàn cầu. Đạo luật GENIUS, một trong những nỗ lực gần đây, đã cung cấp một khuôn khổ quy định rõ ràng cho các stablecoin, khuyến khích các tổ chức tài chính truyền thống tham gia vào thị trường tài sản kỹ thuật số đang phát triển. Stablecoin, một loại tiền kỹ thuật số được thiết kế để duy trì giá trị ổn định thông qua việc liên kết với giá trị của một tài sản dự trữ như tiền tệ fiat hoặc hàng hóa, đang ngày càng thu hút sự quan tâm của các ngân hàng và tổ chức tài chính.

Trước đây, các tổ chức tài chính truyền thống thường tỏ ra thận trọng khi tiếp cận với tài sản kỹ thuật số do sự không rõ ràng về quy định và lo ngại về rủi ro. Tuy nhiên, với sự tiến bộ của công nghệ blockchain và sự rõ ràng về quy định ngày càng tăng, các ngân hàng đã bắt đầu nhận ra tiềm năng của stablecoin trong việc hiện đại hóa các hệ thống thanh toán, giữ chân khách hàng và cạnh tranh với các công ty công nghệ tài chính (fintech) trong lĩnh vực blockchain. Sự thay đổi này không chỉ thể hiện sự chuyển biến trong tư duy của các ngân hàng mà còn cho thấy tiềm năng to lớn của stablecoin trong việc định hình lại tương lai của các dịch vụ tài chính.

Khi các ngân hàng bắt đầu hỗ trợ và tích hợp stablecoin vào hoạt động của mình, họ phải đối mặt với một loạt rủi ro mới, bao gồm rủi ro tín dụng, rủi ro thanh khoản, rủi ro hoạt động và rủi ro danh tiếng. Để giảm thiểu những rủi ro này và tận dụng tối đa lợi ích của stablecoin, các ngân hàng cần xây dựng một khuôn khổ quản lý rủi ro toàn diện, bao gồm cả con người, quy trình và công nghệ. Việc phát triển một chiến lược đa diện như vậy sẽ giúp các ngân hàng điều hướng thành công trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số và stablecoin.

Có bốn loại rủi ro chính mà các ngân hàng cần xem xét khi tham gia vào lĩnh vực stablecoin: rủi ro quy định và tuân thủ, rủi ro an ninh mạng, rủi ro hoạt động, và rủi ro thanh khoản cũng như rủi ro đối tác. Rủi ro quy định và tuân thủ có thể được giảm thiểu bằng cách có các chuyên viên tuân thủ, luật sư và chuyên gia quan hệ với cơ quan quản lý giàu kinh nghiệm. Họ cũng cần triển khai các quy trình kiểm soát nội bộ và công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch và xác minh danh tính.

Về rủi ro an ninh mạng, các ngân hàng cần xây dựng một đội ngũ an ninh thông tin mạnh mẽ, bao gồm các chuyên viên an ninh blockchain và áp dụng các quy trình bảo mật nghiêm ngặt. Đầu tư vào các công nghệ bảo mật như hệ thống phát hiện và ngăn chặn tấn công mạng cũng là một phần quan trọng của chiến lược giảm thiểu rủi ro.

Rủi ro hoạt động có thể được giảm thiểu bằng cách có một đội ngũ quản lý hoạt động chuyên nghiệp, thiết lập các quy trình hoạt động chuẩn và áp dụng công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch. Cuối cùng, rủi ro thanh khoản và rủi ro đối tác có thể được quản lý thông qua việc có một đội ngũ quản lý thanh khoản, áp dụng các quy trình đánh giá rủi ro và sử dụng công nghệ như hệ thống theo dõi giao dịch và phân tích dữ liệu blockchain.

Tóm lại, việc tham gia vào lĩnh vực stablecoin đòi hỏi các ngân hàng phải có một chiến lược toàn diện để giảm thiểu các rủi ro mới xuất hiện. Bằng cách xây dựng một khuôn khổ bao gồm con người, quy trình và công nghệ phù hợp, các ngân hàng không chỉ có thể tận dụng lợi ích của stablecoin mà còn giảm thiểu được rủi ro, từ đó duy trì sự ổn định và phát triển bền vững trong lĩnh vực tài chính đang ngày càng thay đổi.

Việc đầu tư và bồi dưỡng về thanh tra, kiểm tra nội bộ, giải quyết đơn và phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp đóng vai trò quan trọng không chỉ giúp doanh nghiệp tuân thủ pháp luật và nâng cao hiệu quả hoạt động mà còn góp phần xây dựng môi trường kinh doanh lành mạnh, minh bạch và bền vững. Điều này đặc biệt quan trọng trong bối cảnh các doanh nghiệp tại Việt Nam đang phát triển với quy mô ngày càng lớn và cơ cấu tổ chức ngày càng phức tạp.

TS. Phạm Tuấn Anh, Phó Trưởng Khoa Nghiệp vụ giải quyết khiếu nại, tố cáo và phòng, chống tham nhũng, tiêu cực (Khoa Nghiệp vụ 2), Trường Cán bộ Thanh tra, cho biết nhu cầu bồi dưỡng về thanh tra, kiểm tra nội bộ, giải quyết đơn và phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp là rất lớn và cấp thiết. Một khảo sát từ các doanh nghiệp và học viên làm công tác thanh tra cho thấy 89% đánh giá việc bồi dưỡng là rất cần thiết và 11% là cần thiết. Đặc biệt, việc bồi dưỡng về phòng, chống tham nhũng giúp nâng cao nhận thức về tác hại của tham nhũng và tầm quan trọng của công tác phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp.

TS. Phạm Tuấn Anh nhấn mạnh rằng việc nghiên cứu xây dựng chương trình bồi dưỡng về thanh tra, kiểm tra nội bộ doanh nghiệp, giải quyết đơn và phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp sẽ giúp mở rộng chương trình và đối tượng bồi dưỡng của nhà trường, đồng thời đáp ứng nhu cầu của doanh nghiệp và xã hội. Ông cũng đề xuất rằng các chương trình bồi dưỡng cần được thiết kế phù hợp với từng đối tượng và đặc thù của doanh nghiệp để mang lại hiệu quả cao nhất.

Ông Nguyễn Văn Lương, Hiệu trưởng Trường Cán bộ Thanh tra, đánh giá cao những nội dung của đề tài “Xây dựng khung chương trình bồi dưỡng kỹ năng thanh tra, kiểm tra nội bộ, giải quyết đơn và phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp” mà Ban Chủ nhiệm đề tài đã xây dựng. Ông cho rằng nội dung đề tài đáp ứng yêu cầu thực tiễn của công tác thanh tra, kiểm tra nội bộ và giải quyết đơn, phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp. Ông cũng đề nghị Ban Chủ nhiệm đề tài chỉnh sửa và nhanh chóng hoàn thiện để đưa vào chương trình giảng dạy của nhà trường.

Việc xây dựng và triển khai các chương trình bồi dưỡng kỹ năng thanh tra, kiểm tra nội bộ, giải quyết đơn và phòng, chống tham nhũng trong doanh nghiệp không chỉ giúp nâng cao năng lực và hiệu quả hoạt động của doanh nghiệp mà còn đóng góp vào việc xây dựng một môi trường kinh doanh minh bạch và liêm chính. Điều này cũng thể hiện sự cam kết của doanh nghiệp trong việc thực hiện các nguyên tắc đạo đức và pháp lý, đồng thời góp phần vào sự phát triển bền vững của nền kinh tế.

Các chuyên gia và nhà nghiên cứu hy vọng rằng với sự hợp tác và hỗ trợ từ các cơ quan chức năng, các doanh nghiệp sẽ có thể tiếp cận và áp dụng các kiến thức và kỹ năng cần thiết để xây dựng một môi trường làm việc minh bạch, công bằng và hiệu quả. Đồng thời, việc tăng cường bồi dưỡng và hỗ trợ doanh nghiệp trong lĩnh vực này cũng sẽ giúp nâng cao uy tín và niềm tin của nhà đầu tư, khách hàng và cộng đồng.

Để biết thêm thông tin về các chương trình bồi dưỡng và hỗ trợ doanh nghiệp trong lĩnh vực thanh tra, kiểm tra nội bộ và phòng, chống tham nhũng, vui lòng liên hệ với Trường Cán bộ Thanh tra qua trang web https://… hoặc theo dõi các thông tin cập nhật trên https://….